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銀行培訓(xùn)考試的試題及答案
21世紀是一個注重學(xué)習(xí)的世紀，對于注重學(xué)習(xí)型組織建設(shè)的現(xiàn)代銀行而言，銀行培訓(xùn)考試至關(guān)重要。下面是小編為大家整理的銀行培訓(xùn)考試的試題及答案，希望大家喜歡。
銀行培訓(xùn)考試的試題及答案1
一、判斷題
1、金融機構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機構(gòu)更能便捷準確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。 （對）
2、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。 （對）
3、反對洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反對洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。 （錯）
4、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。 （對）
5、金融機構(gòu)協(xié)助人民銀行進行反對洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。（錯）
5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）
6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦的銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）
7、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時報告金融機構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。 （錯）
8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）
9、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（對）
10、當(dāng)金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險等級措施。（錯 ）
11、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 （對）
12、金融機構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級管理層批準的客戶除外。（錯）
13、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反對洗錢監(jiān)測分析中心和中
國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。 （對）
14、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反對洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)人、高級管理人員和其他責(zé)任人處一萬元以 罰款？（錯）
15、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構(gòu)無需重新識別客戶身份。（錯）
16、金融機構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構(gòu)就不得將此情形認定為違規(guī)。（錯）
17、反對洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）
18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦的銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶，網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對）
19、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。（對）
20、金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會對金融機構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準確性產(chǎn)生影響。 （錯）
二、單選題
1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。（B）
A、匯款人工作單位
B、匯款人住所
C、匯款行地址
D、匯款人身份證明文件
2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反對洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反對洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
A、3
B、5
C、7
D、10
3、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）（D）
A、《外匯申報單》
B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》
C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》
D、《涉外收入申報單（對私）》
4．對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B ）
A，《外匯申報單》；
B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；
C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；
D，《涉外收入申報單（對私）》
5、下列屬于大額交易的是( A)
A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B、當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元
C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)
D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
6、反對洗錢內(nèi)部控制的核心是（B ）
A. 確保反對洗錢工作合規(guī)免責(zé)
B. 有效防范洗錢風(fēng)險
C. 保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制
A. 避免受到監(jiān)管處罰
7、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（ D）報告，并取妥善措施予以應(yīng)對。
A. 監(jiān)管部門
B. 董事會
C. 監(jiān)事會
D. 高級管理層
8、中國人民銀行設(shè)立（B），負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。
A、反對洗錢局
B. 中國反對洗錢監(jiān)測分析中心
C、保衛(wèi)局
D、分支機構(gòu)
9、金融機構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、用新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，按照（A ）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。
A. 風(fēng)險可控
B. 風(fēng)險平均
C. 效率優(yōu)先
D. 合法合規(guī)
10、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是( C )。
A. 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份
B. 采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施
C. 對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別
D. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施
11、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C ）進行一次審核。
A、一月
B、三月
C、半年
D、一年
12、下列說法正確的是( A )。
A. 客戶身份識別是一個持續(xù)的過程
B、客戶身份識別規(guī)定只存在于反對洗錢專門的法律規(guī)定中
C、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成
D、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始
13、當(dāng)銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采�。― ）措施。
A. 向銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)報告
B. 上調(diào)客戶風(fēng)險等級
C. 持續(xù)跟蹤監(jiān)測
D. 凍結(jié)
14、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的'，可登記（B ）。
A、匯款人姓名或者名稱
B、資金匯出地名稱
C、匯款人身份證
D、匯款人住所
15、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反對洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ B ）罰款。
A、1萬元以上5萬元以下
B. 5萬元以上50萬元以下
A、20萬元以上50萬元以下
A、50萬元以上500萬元以下
16、中國人民銀行設(shè)立中國反對洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ D）報告。
A、客戶身份識別
B、交易記錄保存
�。�、大額交易
�。�、可疑交易
17、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機構(gòu)來自于反對洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構(gòu)應(yīng)首先( B )。
A. 采取交易限制措施
B. 盡可能采取強化的客戶盡職調(diào)查措施
C. 中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
D. 提交可疑交易報告
19、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（Ａ ）的批準。
�。�、董事會或者其他高級管理層
�。�、中國人民銀行
Ｃ、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
�。�、中國證券監(jiān)督管理委員會
18、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反對洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A、5萬；5000
B、10萬；1萬
C、20萬；1萬
D、50萬；5萬
19．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（ A ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。
A．5
B．7
C．8
D．10
20、以下哪些說法是錯誤的（ D）。
A. 反對洗錢現(xiàn)場檢查是反對洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反對洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式
B. 中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反對洗錢現(xiàn)場檢查
C. 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反對洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供
D. 中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反對洗錢行政處罰
銀行培訓(xùn)考試的試題及答案2
一、單項選擇題
1、在金融市場中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場上重要的套期保值主體的是( )。
A.家庭
B.企業(yè)
C.中央銀行
D.政府
答案：B
2、金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的( )。
A.期限性
B.流動性
C.收益性
D.風(fēng)險性
答案：B
3、具有“準貨幣”特性的金融工具是( )。
A.貨幣市場工具
B.資本市場工具
C.金融衍生品
D.外匯市場工具
答案：A
4、在金融期權(quán)中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內(nèi)，以固定的價格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫( )。
A.看漲期權(quán)
B.歐式期權(quán)
C.看跌期權(quán)
D.美式期權(quán)
答案：C
5、在我國的債券回購市場上，回購期限是( )。
A.1個月以內(nèi)
B.3個月以內(nèi)
C.6個月以內(nèi)
D.1年以內(nèi)
答案：D
6、若某筆貸款的名義利率是7%，同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是( )。
A.3%
B.4%
C.5%
D.10%
答案：B
7、某投資銀行存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計算，則這筆存款一年后稅前所得利息是( )。
A.40.2
B.40.4
C.80.3
D.81.6
答案：B
8、國債的發(fā)行價格低于面值，叫做( )發(fā)行。
A.折價
B.平價
C.溢價
D.競價
答案：A
9、某證券的β值是1.5，同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.85%
答案：C
10、我國目前的利率體系仍然是( )的雙軌并行體系。
A.存款利率與貸款利率隔離
B.對私利率與對公利率隔離
C.銀行利率與貨幣市場利率隔離
D.銀行利率與信用社利率隔離
答案：C
11、在各類金融機構(gòu)中，最典型的間接金融機構(gòu)是( )。
A.投資銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.中央銀行
答案：B
12、目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是( )形式。
A.國有
B.多國共有
C.無資本金
D.混合所有
答案：A
13、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責(zé)協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動。這屬于( )的監(jiān)管體制。
A.集中統(tǒng)一
B.分業(yè)監(jiān)管
C.不完全集中統(tǒng)一
D.完全不集中統(tǒng)一
答案：C
14、中國銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是( )。
A.管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管內(nèi)控
B.管法人、管風(fēng)險、管市場
C.管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管市場
D.管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控
答案：D
15、我國國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是( )。
A.財務(wù)監(jiān)督
B.人事監(jiān)督
C.合規(guī)監(jiān)督
D.經(jīng)營監(jiān)督
答案：A
16、2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和( )為經(jīng)營原則。
A.政策性
B.公益性
C.效益性
D.審慎性
答案：C
17、商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式的核心點是( )。
A.集中核算
B.業(yè)務(wù)外包
C.前后臺分離
D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口
答案：C
18、我國商業(yè)銀行的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指( )與資產(chǎn)總額之比。
A.表內(nèi)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)
B.貸款風(fēng)險加權(quán)總額
C.表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)
D.不良貸款風(fēng)險加權(quán)總額
答案：C
19、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機構(gòu)，作為受托機構(gòu)要設(shè)立( )。
A.資產(chǎn)管理賬戶
B.資產(chǎn)信托賬戶
C.資產(chǎn)處置公司
D.資產(chǎn)租賃公司
答案：B
20、下列收入中屬于商業(yè)銀行營業(yè)外收入的是( )。
A.違約金
B.投資收益
C.賠償金
D.罰沒收入
答案：D
21、將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的( )業(yè)務(wù)。
A.證券發(fā)行
B.證券經(jīng)紀
C.基金管理
D.資產(chǎn)證券化
答案：D
22、為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機制，投資銀行所發(fā)揮的作用是( )。
A.期限中介
B.風(fēng)險中介
C.信息中斧
D.流動性中介
答案：D
23、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。
A.全額包銷
B.盡力推銷
C.余額包銷
D.混合推銷
答案：B
24、投資者完全繞過證券商，相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為( )。
A.一級市場
B.二級市場
C.第三市場
D.第四市場
答案：D
25、2009年3月1日，寶鋼集團公司與杭州鋼鐵集團公司簽約，寶鋼集團收購寧波鋼鐵，可以獲得其400萬噸熟軋板卷的.產(chǎn)能。這是寶鋼集團又一次實現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購前企業(yè)間的市場關(guān)系，此次并購屬于( )。
A.縱向并購
B.橫向并購
C.混合并購
D.垂直并購
答案：B
26、諾斯等學(xué)者認為，金融創(chuàng)新就是( )。
A.規(guī)避管制
B.制度變革
C.降低交易成本
D.尋求利潤的最大化
答案：B
27、金融制度的創(chuàng)新是指( )。
A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化
B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變
C.金融市場監(jiān)管的重新定位
D.金融體系與國際慣例接軌
答案：A
28、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是( )。
A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險
答案：D
29、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指( )。
A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例
B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例
C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例
D.國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例
答案：B
30、1999年美國國會通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，其核心內(nèi)容是( )。
A.準許商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)
B.準許金融持股公司跨國發(fā)展
C.準許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)
D.準許保險公司從事非保險業(yè)務(wù)
答案：C
31、弗里德曼認為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是( )。
A.債券利率
B.存款利率
C.市場利率
D.恒常收入
答案：D
32、與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視( )的主導(dǎo)作用。
A.恒常收入
B.匯率
C.利率
D.貨幣供給
答案：C
33、在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是( )。
A.活期存款準備金率
B.定期存款準備金率
C.超額準備金率
D.提現(xiàn)率
答案：C
34、在市場經(jīng)濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是( )。
A.貨幣流通速度
B.國際收支水平
C.社會就業(yè)率
D.物價變動率
答案：D
35、.在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是( )。
A.央行調(diào)控機制
B.貨幣供給機制
C.自動恢復(fù)機制
D.利率機制
答案：D
36、經(jīng)濟學(xué)家一般認為，能夠產(chǎn)生真實效應(yīng)的通貨膨脹是( )通貨膨脹。
A.公開型
B.抑制型
C.隱蔽型
D.非預(yù)期性
答案：D
37、壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤而人為提高產(chǎn)品售價，由此引起的通貨膨脹屬于( )通貨膨脹。
A.需求拉上型
B.成本推進型
C.供求混合型
D.結(jié)構(gòu)型
答案：B
38、通貨膨脹對生產(chǎn)具有一定的刺激作用，這主要發(fā)生在通貨膨脹的( )。
A.初期
B.中期
C.中后期
D.后期
答案：A
39、通貨緊縮的基本標(biāo)志是( )。
A.國民收入持續(xù)下降
B.物價總水平持續(xù)下降
C.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D.經(jīng)濟增長率持續(xù)下降
答案：B
40、在20世紀90年代，日本陷入長期通貨緊縮困境的主要原因是( )。
A.貨幣緊縮
B.流動性陷阱
C.資產(chǎn)泡沫破滅
D.結(jié)構(gòu)性因素
答案：C
41、下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中，不屬于中央銀行負債業(yè)務(wù)的是( )。
A.中國人民銀行通過貸款渠道發(fā)行人民幣
B.中國人民銀行吸收存款準備金
C.中國人民銀行接受政府委托管理國庫
D.中國人民銀行組織全國商業(yè)銀行進行資金清算
答案：D
42、宏觀調(diào)控是國家運用宏觀經(jīng)濟政策對宏觀經(jīng)濟運行進行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中，金融宏觀調(diào)控是指( )的運用。
A.收入政策
B.貨幣政策
C.財政政策
D.產(chǎn)業(yè)政策
答案：B
43、貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長和平衡國際收支。在經(jīng)濟學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的正確說法是( )。
A.社會勞動者100%就業(yè)
B.所有有能力的勞動力都能隨時找到任何條件的工作
C.存在摩擦性失業(yè)，但不存在自愿失業(yè)
D.存在摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
答案：D
44、在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經(jīng)濟衰退，刺激國民經(jīng)濟增長，不應(yīng)該采取的措施是( )。
A.降低商業(yè)銀行法定存款準備金率
B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率
C.在證券市場上賣出國債
D.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準利率
答案：C
45、貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是( )。
A.內(nèi)生性太強
B.可測性欠佳
C.相關(guān)性欠強
D.可控性欠佳
答案：C
46、如果商業(yè)銀行在外匯交易中以美元兌換客戶的歐元，而客戶未履行將歐元劃到銀行指定賬戶的義務(wù)，這種可能性就是商業(yè)銀行承擔(dān)的( )。
A.狹義的信用風(fēng)險
B.廣義的信用風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.市場風(fēng)險
答案：A
47、我國某企業(yè)在出口收匯時正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少。此種情形說明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險中的( )。
A.交易風(fēng)險
B.折算風(fēng)險
C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險
D.經(jīng)濟風(fēng)險
答案：A
48、某商業(yè)銀行主管信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)理，在收受某借款人賄賂的情況下，向該借款人發(fā)放了本不該發(fā)放的貸款，導(dǎo)致該筆貸款無法收回。此種情形說明該商業(yè)銀行蒙受了( )的損失。
A.信用風(fēng)險
B.市場風(fēng)險
C.法律風(fēng)險
D.操作風(fēng)險
答案：A
49、我國某企業(yè)在海外投資了一個全資子公司。該子公司在將所獲得的利潤匯回國內(nèi)時，其東道國實行了嚴格的外匯管制，該子公司無法將所獲得的利潤如期匯回。此種情形說明該企業(yè)承受了( )。
A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險
B.主權(quán)風(fēng)險
C.投資風(fēng)險
D.系統(tǒng)風(fēng)險
答案：A
50、如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )。
A.貨幣危機
B.銀行危機
C.外債危機
D.系統(tǒng)性金融危機
答案：D
51、監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應(yīng)，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的( )。
A.公共利益論
B.特殊利益論
C.社會選擇論
D.經(jīng)濟監(jiān)管論
答案：A
52、《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于根據(jù)，( )。
A.2%
B.4%
C.8%
D.10%
答案：B
53、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過( )。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
答案：A
54、非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是( )。
A.針對銀行體系并表
B.針對銀行體系分表
C.針對單個銀行并表
D.針對單個銀行分表
答案：C
55、我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準適用的是( )償付能力原則。
A.適度
B.自主
C.最低
D.最高
答案：C
56、如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現(xiàn)為( )。
A.外匯匯率下跌
B.外匯匯率上漲
C.本幣匯率上漲
D.本幣法定升值
答案：B
57、如果一國的國際收支因為本國的通貨膨脹率高于他國的通貨膨脹率而出現(xiàn)不均衡，則稱該國的國際收支不均衡是( )。
A.收入性不均衡
B.貨幣性不均衡
C.周期性不均衡
D.結(jié)構(gòu)性不均衡
答案：B
58、在國際儲備管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于( )。
A.國際儲備總量的適度
B.國際儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化
C.外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)比
D.外匯儲備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化
答案：D
59、美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是( )的特征。
A.布雷頓森林體系
B.國際金本位制
C.牙買加體系
D.國際金塊-金匯兌本位制
答案：A
60、在管理上，對境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴格分賬，是( )離岸金融中心的特點。
A.倫敦型
B.紐約型
C.避稅港型
D.巴哈馬型
答案：B
二、多項選擇題
1、在金融市場構(gòu)成要素中，( )是最基本的構(gòu)成要素，是形成金融市的基礎(chǔ)。
A.金融市場主體
B.金融市場客體
C.金融市場中介
D.金融市場價格
E、金融監(jiān)管機構(gòu)
答案：AB
2、凱恩斯認為，流動性偏好的動機包括( )。
A.交易動機
B.生產(chǎn)動機
C.儲蓄動機
D.預(yù)防動機
E.投機動機
答案：ADE
3、資本資產(chǎn)定價理論認為，理性投資者應(yīng)該追求( )。
A.投資者效用最大化
B.同風(fēng)險水平下收益最大化
C.同風(fēng)險水平下收益穩(wěn)定化
D.同收益水平下風(fēng)險最小化
E.同收益水平下風(fēng)險穩(wěn)定化
答案：BD
4、政策性金融機構(gòu)的經(jīng)營原則是( )。
A.政策性原則
B.財政性原則
C.安全性原則
D.盈利性原則
E.保本微利原則
答案：ACE
5、我國商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險的主要措施有( )。
A.增強風(fēng)險防范意識
B.增加擔(dān)保抵押貸款的比重
C.嚴格貸款審批制度
D.推行貸款五級分類管理
E.完善信息系統(tǒng)
答案：BCD
6、信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項業(yè)務(wù)描述正確的是( )。
A.信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶
B.信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型
C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險
D.投資銀行通過信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)可以增加傭金收入
E.投資者可以通過信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)的'財務(wù)杠桿作用擴大收益
答案：ABDE
7、下列關(guān)于我國投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述正確的是( )。
A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大
B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀業(yè)務(wù)在盈利中占比過高
C.行業(yè)集中度較高
D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制不完善
E.整體創(chuàng)新能力不足
答案：BDE
8、金融抑制的原因包括( )。
A.計劃經(jīng)濟體制
B.不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤?/p>
C.經(jīng)濟不發(fā)達
D.缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)境
E.外資金融機構(gòu)的惡性競爭
答案：BD
9、利率管制對經(jīng)濟行為和經(jīng)濟增長有損害作用，其表現(xiàn)是( )。
A.使政府無所適從，無能為力
B.引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者不按意愿持有資金
C.促使人們減少儲蓄
D.鼓勵對貸款的超額需求
E.導(dǎo)致資金外逃
答案：CD
10、在不同層次的貨幣中，流動性較強，可以直接作為購買手段和支付手段的是( )。
A.現(xiàn)金
B.有價證券
C.活期存款
D.大額可轉(zhuǎn)讓存單
E.定期存款
答案：AC
11、在市場經(jīng)濟制度下，貨幣均衡主要取決于( )。
A.穩(wěn)定的物價水平
B.大量的國際儲備
C.健全的利率機制
D.發(fā)達的金融市場
E.有效的中央銀行調(diào)控機制
答案：CDE
12、通貨膨脹所指的物價上漲是( )。
A.個別商品或勞務(wù)價格的上漲
B.一定時間內(nèi)物價的持續(xù)上漲
C.物價一次性的大幅上漲
D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價格的上漲
E.季節(jié)性因素引起的部分商品價格的上漲
答案：AD
13、通貨緊縮的危害有( )。
A.導(dǎo)致經(jīng)濟過熱
B.加速經(jīng)濟衰退
C.導(dǎo)致社會財富縮水
D.分配負面效應(yīng)顯現(xiàn)
E.可能引發(fā)銀行危機
答案：BCDE
14、中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機構(gòu)，在各國金融體系中居于主導(dǎo)地位，發(fā)揮著( )等重要職能。
A.發(fā)行的銀行
B.政府的銀行
C.國有的銀行
D.銀行的銀行
E.管理金融的銀行
答案：ABDE
15、貨幣政策的最終目標(biāo)著眼于解決宏觀經(jīng)濟問題。貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性是指( )。
A.經(jīng)濟增長與充分就業(yè)之間的矛盾
B.經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的矛盾
C.國際收支平衡與充分就業(yè)之間的矛盾
D.經(jīng)濟增長與穩(wěn)定物價之間的矛盾
E.國際收支平衡與穩(wěn)定物價之間的矛盾
答案：BCDE
16、在信用風(fēng)險管理中，需要構(gòu)建的管理機制包括( )。
A.審貸分離機制
B.集中分散機制
C.授權(quán)管理機制
D.額度管理機制
E.貸后問責(zé)機制
答案：ACD
17、應(yīng)對金融危機的主要舉措包括( )。
A.構(gòu)建健全、健康、有效的金融監(jiān)管體系
B.構(gòu)建金融安全網(wǎng)
C.構(gòu)建金融危機預(yù)警和處理機制
D.構(gòu)建金融調(diào)控體系
E.進行金融危機管理的國際協(xié)調(diào)與合作
答案：ABCE
18、根據(jù)我國2004年3月1日起實施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，以下屬于我國商業(yè)銀行核心資本的有( )。
A.普通股
B.優(yōu)先股
C.資本公積
D.可轉(zhuǎn)換債
E.未分配利潤
答案：ACE
19、我國金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有( )。
A.對商業(yè)銀行監(jiān)管與宏觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)
B.對商業(yè)銀行監(jiān)管與微觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)
C.統(tǒng)計數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)
D.危機機構(gòu)處理的協(xié)調(diào)
E.微觀審慎監(jiān)管與宏觀金融穩(wěn)定的協(xié)調(diào)
答案：BCD
20、匯率變動的決定因素包括( )。
A.物價的相對變動
B.國際收支差額的變化
C.國際儲備余額的變化
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D.市場預(yù)期的變化
E.政府干預(yù)匯率
答案：ABDE
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