風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度
風(fēng)險(xiǎn)控制，也被稱為風(fēng)控，是企業(yè)或組織采取的各種措施和方法，目的是消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性，或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。以下是小編為大家整理的風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度（精選5篇），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度1
第一章總則
第一條為規(guī)范重慶重二師院資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“公司”）的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保證公司安全穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營管理水平，根據(jù)《中華人民共和國公司法》等法律法規(guī)和重慶第二師范學(xué)院相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，制定本制度。
第二條公司風(fēng)險(xiǎn)是指未來的對公司實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)不確定性的影響。
第三條本制度旨在公司為實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)提供合理保障：
（一）將風(fēng)險(xiǎn)控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)；
（二）實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)外信息溝通的真實(shí)、可靠；
�。ㄈ┐_保法律、法規(guī)的遵循；
�。ㄋ模┨岣吖窘�(jīng)營的效益；
�。ㄎ澹┐_保公司建立針對各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的危機(jī)處理計(jì)劃，使其不因?yàn)?zāi)害性風(fēng)險(xiǎn)或人為失誤而遭受重大損失。
第四條按照公司目標(biāo)的不同，風(fēng)險(xiǎn)分為戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。
（一）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：沒有制訂或制定的戰(zhàn)略決策不正確，影響戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素。
�。ǘ┙�(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)營決策的不當(dāng)，妨礙或影響經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的因素。
�。ㄈ┴�(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：包括財(cái)務(wù)報(bào)告失真風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險(xiǎn)和舞弊風(fēng)險(xiǎn)。具體表現(xiàn)為：
1.財(cái)務(wù)報(bào)告失真風(fēng)險(xiǎn)。沒有完全按照相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、會(huì)計(jì)制度的規(guī)定組織會(huì)計(jì)核算和編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，沒有按規(guī)定披露相關(guān)信息，導(dǎo)致財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信息披露不完整、不準(zhǔn)確、不及時(shí)；
2.資產(chǎn)安全受到威脅風(fēng)險(xiǎn)。沒有建立或?qū)嵤┫嚓P(guān)資產(chǎn)管理制度，導(dǎo)致公司的資產(chǎn)如設(shè)備、存貨、有價(jià)證券和其他資產(chǎn)的使用價(jià)值和變現(xiàn)能力的降低或消失；
3.舞弊風(fēng)險(xiǎn)。以故意的行為獲得不公平或非正當(dāng)?shù)氖找妗?/p>
�。ㄋ模┓娠L(fēng)險(xiǎn)：沒有全面、認(rèn)真執(zhí)行國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定，影響合規(guī)性目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的因素。
第五條按風(fēng)險(xiǎn)能否為公司帶來盈利機(jī)會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
第六條按照風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，風(fēng)險(xiǎn)分為一般風(fēng)險(xiǎn)和重要風(fēng)險(xiǎn)。
第二章風(fēng)險(xiǎn)管理及職責(zé)分工
第七條公司各部門（附屬學(xué)校及機(jī)構(gòu)）為風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線；財(cái)務(wù)部和總經(jīng)理辦公會(huì)為風(fēng)險(xiǎn)管理第二道防線；董事會(huì)為風(fēng)險(xiǎn)管理第三道防線。
第八條公司業(yè)務(wù)管理部門在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)為：
�。ㄒ唬┌凑展緝�(nèi)控部門制定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的總體方案，根據(jù)業(yè)務(wù)分工，配合內(nèi)控項(xiàng)目組識(shí)別、分析相關(guān)業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)方案；
�。ǘ└鶕�(jù)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)和確定的風(fēng)險(xiǎn)防控方案，按照公司規(guī)定設(shè)計(jì)并記錄相關(guān)控制，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求修改完善控制設(shè)計(jì)，包括建立控制管理制度、按照規(guī)定的方法和工具描述業(yè)務(wù)流程、編制風(fēng)險(xiǎn)控制文檔和程序文件等；
�。ㄈ┙M織和監(jiān)督控制制度的實(shí)施，發(fā)現(xiàn)、收集、分析控制缺陷，提出控制缺陷改進(jìn)意見并予以實(shí)施，對于重大缺陷和實(shí)質(zhì)性漏洞，及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)情況，以便公司內(nèi)部監(jiān)控體系的正常運(yùn)行；
�。ㄋ模┡浜县�(cái)務(wù)部等部門對控制失效造成重大損失或不良影響的事件進(jìn)行調(diào)查、處理。
第九條子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和職責(zé)分工的設(shè)置，分別參照上述第七條、第八條的規(guī)定執(zhí)行。
第十條廣泛、持續(xù)不斷地收集與公司風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)部、外部初始信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測，應(yīng)把收集初始信息的職責(zé)分工落實(shí)到有關(guān)部門（附屬學(xué)校及機(jī)構(gòu)）。
第十一條在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)方面，廣泛收集國內(nèi)外公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)失控導(dǎo)致公司蒙受損失的案例，并收集與公司相關(guān)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、技術(shù)環(huán)境、市場需求、競爭狀況等方面的重要信息，重點(diǎn)關(guān)注本公司發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、投融資計(jì)劃、年度經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營戰(zhàn)略以及編制這些戰(zhàn)略、規(guī)劃、計(jì)劃、目標(biāo)的有關(guān)依據(jù)。
第十二條在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面，廣泛收集國內(nèi)外公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)失控導(dǎo)致危機(jī)的案例，收集與公司獲利能力、資產(chǎn)營運(yùn)能力、償債能力、發(fā)展能力指標(biāo)的重要信息，重點(diǎn)關(guān)注成本核算、資金結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯(cuò)誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)。
第十三條在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)方面，廣泛收集國內(nèi)外公司忽視市場風(fēng)險(xiǎn)、缺乏應(yīng)對措施導(dǎo)致公司蒙受損失的案例，收集與公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、市場需求、競爭對手、主要客戶和供應(yīng)商等方面的重要信息，對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)操作運(yùn)行情況進(jìn)行的監(jiān)管、運(yùn)行評(píng)價(jià)及持續(xù)改進(jìn)，分析公司風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和能力。
第十四條在法律風(fēng)險(xiǎn)方面，廣泛收集國內(nèi)外公司忽視法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、缺乏應(yīng)對措施導(dǎo)致公司蒙受損失的案例，收集與公司法律環(huán)境、員工道德、重大協(xié)議合同、重大法律糾紛案件等方面的信息。
第十五條公司對收集的初始信息應(yīng)進(jìn)行必要的篩選、提煉、對比、分類、組合，以便進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
第十六條公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要經(jīng)過確立風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)接受程度、目標(biāo)制定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)等五個(gè)基本程序來進(jìn)行。
第十七條確立公司風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)接受程度是公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)。公司風(fēng)險(xiǎn)管理理念是公司如何認(rèn)知整個(gè)經(jīng)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)為特征的公司共有的信念和態(tài)度。風(fēng)險(xiǎn)接受程度是指公司在追求目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程中愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)程度。公司實(shí)行穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，對于高風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目采取謹(jǐn)慎介入的態(tài)度；在經(jīng)營管理過程中采取謹(jǐn)慎的風(fēng)險(xiǎn)管理態(tài)度，可以接受較低程度的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
第十八條目標(biāo)制定是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)對策的前提。公司必須首先制定目標(biāo)，在此之后，才能識(shí)別和評(píng)估影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并且采取必要的行動(dòng)對這些風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施控制。
公司目標(biāo)包括戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo)和財(cái)務(wù)報(bào)告目標(biāo)四個(gè)方面。目標(biāo)確定必須符合國家的法律法規(guī)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司戰(zhàn)略發(fā)展計(jì)劃。
第十九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是識(shí)別可能阻礙實(shí)現(xiàn)公司目標(biāo)、阻礙公司創(chuàng)造價(jià)值或侵蝕現(xiàn)有價(jià)值的因素。公司可以采取問卷調(diào)查、小組討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業(yè)標(biāo)桿比較、訪談法等識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。
第二十條風(fēng)險(xiǎn)分析主要從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和對公司目標(biāo)的影響程度兩個(gè)角度來分析，一般采用定性和定量方法組合而成。公司對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，確認(rèn)哪些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)引起重視、哪些風(fēng)險(xiǎn)予以一般關(guān)注，對于需要重視的風(fēng)險(xiǎn)，再進(jìn)一步劃分，分別確認(rèn)為“重要風(fēng)險(xiǎn)”與“一般風(fēng)險(xiǎn)”，從而為風(fēng)險(xiǎn)對策奠定基礎(chǔ)。
�。ㄒ唬┤绻L(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性屬于“極小可能發(fā)生”，該風(fēng)險(xiǎn)就可不被關(guān)注；
（二）如果風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性高于或等于“可能發(fā)生”且風(fēng)險(xiǎn)的影響程度小，就將該類風(fēng)險(xiǎn)確定為一般風(fēng)險(xiǎn)；
�。ㄈ┤绻L(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性等于或高于“風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生”且風(fēng)險(xiǎn)的影響程度大，就將該類風(fēng)險(xiǎn)確定為重要風(fēng)險(xiǎn)。
第二十一條風(fēng)險(xiǎn)對策。公司在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后，應(yīng)該根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、接受風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)或分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄒ唬┮�(guī)避風(fēng)險(xiǎn)：退出產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的各種活動(dòng)；
�。ǘp少風(fēng)險(xiǎn)：采取行動(dòng)減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性或降低風(fēng)險(xiǎn)影響程度或兩者同時(shí)降低。減少風(fēng)險(xiǎn)一般涉及大量的`日常經(jīng)營決策；
�。ㄈ┓謸�(dān)風(fēng)險(xiǎn)：通過將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或者分擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)來減少風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響；
（四）接受風(fēng)險(xiǎn)：不采取任何行動(dòng)去影響風(fēng)險(xiǎn)的可能性或影響。風(fēng)險(xiǎn)分析后，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案時(shí)，公司應(yīng)考慮以下因素：
1.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案對風(fēng)險(xiǎn)可能性和風(fēng)險(xiǎn)程度的影響，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案是否與公司的風(fēng)險(xiǎn)容忍度一致；
2.對方案的成本與收益比較；
3.對方案中可能的機(jī)遇與相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較；
4.充分考慮多種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案的組合。
第三章風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案
第二十二條公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，針對各類風(fēng)險(xiǎn)或每一項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案。方案一般應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)解決的具體目標(biāo)，所需的組織領(lǐng)導(dǎo)，所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程，所需的條件、手段等資源，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前、中、后所采取的具體應(yīng)對措施以及風(fēng)險(xiǎn)管理工具。
第二十三條根據(jù)經(jīng)營戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)策略一致、風(fēng)險(xiǎn)控制與運(yùn)營效率及效果相平衡的原則，公司制定風(fēng)險(xiǎn)解決的內(nèi)控方案，針對重大風(fēng)險(xiǎn)所涉及的各管理及業(yè)務(wù)流程，制定涵蓋各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程控制措施；對其他風(fēng)險(xiǎn)所涉及的業(yè)務(wù)流程，要把關(guān)鍵環(huán)節(jié)作為控制點(diǎn)，采取相應(yīng)的控制措施。
第二十四條公司制定合理、有效的內(nèi)控措施要包括以下內(nèi)容：
�。ㄒ唬┙�(nèi)控崗位授權(quán)制度。對內(nèi)控所涉及的各崗位明確規(guī)定授權(quán)的對象、條件、范圍和額度等，任何組織和個(gè)人不得超越授權(quán)作出風(fēng)險(xiǎn)性決定；
�。ǘ┙�(nèi)控報(bào)告制度。明確規(guī)定報(bào)告人與接受報(bào)告人，報(bào)告的時(shí)間、內(nèi)容、頻率、負(fù)責(zé)處理報(bào)告的部門和人員等；
�。ㄈ┙�(nèi)控批準(zhǔn)制度。對內(nèi)控所涉及的重要事項(xiàng)，明確規(guī)定批準(zhǔn)的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權(quán)批準(zhǔn)的部門和人員及其相應(yīng)責(zé)任；
�。ㄋ模┙�(nèi)控責(zé)任制度。按照權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任相統(tǒng)一的原則，明確規(guī)定各有關(guān)部門（附屬學(xué)校及機(jī)構(gòu)）、崗位（人員）應(yīng)負(fù)的責(zé)任和獎(jiǎng)懲制度；
（五）建立健全公司法律顧問制度。充分借助重慶第二師范學(xué)院法律顧問力量，大力加強(qiáng)公司法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)，，完善公司重大法律糾紛案件的備案管理制度；
第二十五條公司應(yīng)當(dāng)按照各有關(guān)部門（附屬學(xué)校及機(jī)構(gòu)）的職責(zé)分工，認(rèn)真組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案，確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位。
第四章風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)
第二十六條公司建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門（附屬學(xué)校及機(jī)構(gòu)）的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。
第二十七條公司各有關(guān)部門（附屬學(xué)校及機(jī)構(gòu)）應(yīng)定期對風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查和檢驗(yàn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其檢查、檢驗(yàn)報(bào)告應(yīng)及時(shí)報(bào)送公司綜合辦公室。
第二十八條公司定期或不定期對各有關(guān)部門（附屬學(xué)校及機(jī)構(gòu)）能否按照規(guī)定開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作及其工作效果進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià)，監(jiān)督評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)直接報(bào)送董事會(huì)。此項(xiàng)工作也可結(jié)合年度審計(jì)、任期審計(jì)、離任審計(jì)或?qū)ｍ?xiàng)審計(jì)工作一并開展。
第五章附則
第二十九條本制度適用于公司及子公司。
第三十條本制度自20xx年4月1日起執(zhí)行，由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度2
第一章 總則
第一條目的
規(guī)范組織的風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)，確保組織能夠識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控各類風(fēng)險(xiǎn)，從而降低風(fēng)險(xiǎn)事件對組織的影響，保障組織的穩(wěn)定運(yùn)營和可持續(xù)發(fā)展。
第二條適用范圍
本制度適用于組織內(nèi)部所有與風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的活動(dòng)，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測、報(bào)告和持續(xù)改進(jìn)等。
第三條原則
風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)遵循以下原則：
全面性原則：對組織面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面考慮。
重要性原則：重點(diǎn)關(guān)注對組織目標(biāo)影響重大的風(fēng)險(xiǎn)。
適應(yīng)性原則：根據(jù)組織內(nèi)外環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
透明性原則：確保風(fēng)險(xiǎn)信息的透明度和溝通的有效性。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
第四條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
組織應(yīng)定期或不定期地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等。
第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
對識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定其發(fā)生的可能性和潛在影響，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。評(píng)估過程中應(yīng)充分考慮組織的特點(diǎn)、業(yè)務(wù)模式和外部環(huán)境等因素。
第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更新
當(dāng)組織面臨的內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性和有效性。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制措施
第七條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移和承受等。
第八條風(fēng)險(xiǎn)控制措施制定
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，明確責(zé)任人和執(zhí)行時(shí)間，確�？刂拼胧┑挠行�(shí)施。
第九條內(nèi)部控制
加強(qiáng)內(nèi)部控制，完善內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。
第十條員工培訓(xùn)
加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)，提高員工識(shí)別和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告
第十一條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，定期對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測和跟蹤，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效執(zhí)行。
第十二條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
定期向組織的高層管理者和利益相關(guān)者報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測的結(jié)果，以及需要關(guān)注和改進(jìn)的方面。
第五章 持續(xù)改進(jìn)與學(xué)習(xí)
第十三條持續(xù)改進(jìn)
定期對風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度進(jìn)行審查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。
第十四條經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行總結(jié)和分析，提取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為未來的風(fēng)險(xiǎn)控制提供借鑒和參考。
第六章 附則
第十五條解釋權(quán)
本制度的解釋權(quán)歸組織的風(fēng)險(xiǎn)管理部門所有。
第十六條生效與修訂
本制度自發(fā)布之日起生效，如需修訂，應(yīng)經(jīng)組織高層管理者批準(zhǔn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度3
一、總則
為了規(guī)范組織的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，確保組織的穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，特制定本風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度。本制度是為了通過明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則、流程和方法，提供有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和應(yīng)對機(jī)制，降低風(fēng)險(xiǎn)對組織造成的潛在損失，提升組織的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
定期組織風(fēng)險(xiǎn)審查，包括內(nèi)部審計(jì)、專項(xiàng)調(diào)查等方式，全面系統(tǒng)地識(shí)別組織面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
鼓勵(lì)員工積極報(bào)告潛在風(fēng)險(xiǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)渠道，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)傳遞和處理。
2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
對識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量或定性評(píng)估，確定其發(fā)生的可能性、潛在影響程度以及優(yōu)先級(jí)。
建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和指標(biāo)體系，利用歷史數(shù)據(jù)和專家意見，科學(xué)地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略與措施
1、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，包括風(fēng)險(xiǎn)避免、減輕、轉(zhuǎn)移或接受等。
對于重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案，明確責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和具體措施。
2、風(fēng)險(xiǎn)控制措施
完善內(nèi)部控制流程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度的要求。
建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，通過實(shí)時(shí)監(jiān)控和數(shù)據(jù)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并采取相應(yīng)措施。
加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告
1、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)或委員會(huì)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的日常監(jiān)控和管理工作。
定期對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控和分析，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。
2、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
定期向上級(jí)管理層和利益相關(guān)者提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)狀況、應(yīng)對措施及效果評(píng)估等。
對于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)管理層報(bào)告，并制定應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行應(yīng)對。
五、風(fēng)險(xiǎn)管理制度與政策
1、風(fēng)險(xiǎn)管理制度
制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則、流程和方法。
定期對風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行審查和更新，確保其適應(yīng)組織發(fā)展的需要。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理政策
制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策，明確組織對各類風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和容忍度。
確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策與組織的戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)活動(dòng)相契合，形成系統(tǒng)化、結(jié)構(gòu)化的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
六、持續(xù)改進(jìn)與學(xué)習(xí)
1、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)與分享
對風(fēng)險(xiǎn)事件和實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)和分享，形成風(fēng)險(xiǎn)管理案例庫和知識(shí)庫。
鼓勵(lì)員工參與風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的交流和學(xué)習(xí)，提升組織的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
2、制度優(yōu)化與改進(jìn)
定期對風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程進(jìn)行審查和優(yōu)化，確保其有效性和適用性。
根據(jù)組織發(fā)展的需要和外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度和政策。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度4
一、總則
為了加強(qiáng)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制管理，確保公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)公司和客戶的合法權(quán)益，特制定本風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度。
二、風(fēng)險(xiǎn)控制原則
1. 全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)貫穿于公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)中，實(shí)現(xiàn)全員、全過程、全方位的風(fēng)險(xiǎn)控制。
2. 有效性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)切實(shí)有效，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。
3. 獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制部門應(yīng)保持獨(dú)立性，獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，確保風(fēng)險(xiǎn)控制的客觀性和公正性。
4. 平衡性原則：在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，應(yīng)充分考慮風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。
三、風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)
1. 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
2. 風(fēng)險(xiǎn)控制部門作為公司風(fēng)險(xiǎn)控制的核心部門，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況、提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議等。
3. 各業(yè)務(wù)部門應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告工作。
四、風(fēng)險(xiǎn)控制流程
1. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：各業(yè)務(wù)部門應(yīng)對自身業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)控制部門應(yīng)對識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、程度和影響范圍。
3. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：風(fēng)險(xiǎn)控制部門應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測和分析，確保風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)。
4. 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對：針對不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的應(yīng)對措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。
五、風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1. 建立健全內(nèi)部控制體系，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程的規(guī)范化和合規(guī)性。
2. 加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平。
3. 建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在風(fēng)險(xiǎn)。
4. 定期對風(fēng)險(xiǎn)控制制度進(jìn)行審查和更新，確保其與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)。
六、風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告與考核
1. 風(fēng)險(xiǎn)控制部門應(yīng)定期向公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告，報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況等。
2. 公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)控制納入業(yè)績考核體系，對風(fēng)險(xiǎn)控制工作表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。
七、附則
1. 本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
2. 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，如有與國家法律法規(guī)相抵觸之處，以國家法律法規(guī)為準(zhǔn)。
通過本風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度的建立和實(shí)施，公司將能夠更好地識(shí)別和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，為公司的長期發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度5
一、總則
為了加強(qiáng)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，特制定本風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度。本制度適用于公司各部門及全體員工，旨在規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制流程，明確風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，確保公司資產(chǎn)安全。
二、風(fēng)險(xiǎn)控制原則
1. 預(yù)防為主：加強(qiáng)事前預(yù)防，從源頭上降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。
2. 全面控制：覆蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的全面覆蓋。
3. 分級(jí)負(fù)責(zé)：按照業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度，實(shí)行分級(jí)管理，明確各級(jí)責(zé)任。
4. 持續(xù)改進(jìn)：不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制流程，提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平。
三、風(fēng)險(xiǎn)控制流程
1. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：各部門應(yīng)定期對業(yè)務(wù)活動(dòng)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和發(fā)生概率，為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。
3. 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受等。
4. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：對風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。
5. 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向上級(jí)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，對重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行及時(shí)報(bào)告和處理。
四、風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任
1. 公司高層：負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)控制戰(zhàn)略，審批風(fēng)險(xiǎn)控制制度，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況。
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對和監(jiān)控，定期向公司高層報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
3. 各部門負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組織和實(shí)施，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合風(fēng)險(xiǎn)控制要求。
4. 全體員工：應(yīng)自覺遵守風(fēng)險(xiǎn)控制制度，積極參與風(fēng)險(xiǎn)控制工作，共同維護(hù)公司資產(chǎn)安全。
五、風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)
公司應(yīng)定期組織風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面的知識(shí)和技能。
六、獎(jiǎng)懲機(jī)制
為鼓勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)控制工作，公司應(yīng)建立相應(yīng)的獎(jiǎng)懲機(jī)制。對在風(fēng)險(xiǎn)控制工作中表現(xiàn)突出的員工給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對違反風(fēng)險(xiǎn)控制制度的員工，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰。
七、附則
本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)解釋和修訂。如有未盡事宜，可另行制定補(bǔ)充規(guī)定。
本風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度的實(shí)施，將有助于公司建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
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